Деятельность лиц, подпадающих под санкции против России и Беларуси, а также тех, кто пытается действовать в обход санкций, стремительно растет, говорится в отчете Банка Латвии о финансовой стабильности.
Служба финансовой разведки получает все больше сообщений о подозрительных сделках в обход санкций - 13 сообщений в 2021 году, 281 в 2022 году и 114 в первые три месяца 2023 года.
В отчете Банка Латвии о финансовой стабильности говорится, что данные о трансграничных платежах и статистика внешней торговли клиентов латвийских кредитных учреждений, а также сообщения о подозрительных сделках и рост числа нарушений санкций указывают на то, что риск вовлечения латвийских кредитных учреждений в нарушение санкций или отмывание денег в результате нарушения санкций растет.
Принятые латвийскими кредитными учреждениями в 2022 году решения о прекращении платежей в российские и белорусские банки и от них, а также введение санкций привели к значительному снижению объема платежей, осуществляемых клиентам кредитных учреждений в этих странах. Импорт из этих стран также сократился.
Резко выросли экспорт и импорт в третьи страны
В то же время быстро растет объем трансграничных платежей, которые поступают от клиентов латвийских кредитных учреждений в кредитные учреждения некоторых стран СНГ - Армении, Азербайджана, Казахстана, Кыргызстана, Молдовы. А также в другие страны - Грузию, Объединенные Арабские Эмираты, Сербию и Турцию. Растет объем торговли с Арменией, Казахстаном и Кыргызстаном, говорится в отчете.
Хотя рост торговли с этими странами мало компенсирует падение торговли со страной- агрессором и его сателлитом, Банк Латвии считает, что следует обратить внимание на изменения, особенно в тех группах товаров, на экспорт которых в Россию и Беларусь распространяются санкции.
Например, экспорт товаров, запрещенных к вывозу в Россию, увеличился в 14 раз в Армению, почти в 11 раз в Казахстан и в 7,8 раза в Кыргызстан, что во много раз больше, чем экспорт других товаров из Латвии в эти страны.
Значительное увеличение трансграничных платежей, полученных латвийскими кредитными учреждениями из этих стран, в основном связано с платежами на банковские счета и с банковских счетов, открытых российскими юридическими лицами в этих странах. Это прямая реакция на решение латвийских кредитных учреждений прекратить платежи в адрес и от российских и белорусских банков, а также на ограничения, введенные в отношении российских банков, поясняет Банк Латвии.
Репутационный риск под угрозой
Репутационный риск финансового сектора Латвии также увеличивается. Причина - , растет вероятность, что латвийские кредитные учреждения будут вовлечены в нарушение санкций или отмывание денег из-за нарушения санкций. Об этом говорится в отчете Банка Латвии о финансовой стабильности.
Чтобы уменьшить репутационный риск, связанный с недостаточным мониторингом и контролем исполнения санкций, компетентные органы должны продолжать активно и полно информировать и просвещать латвийских участников внешней торговли по вопросам санкций, снижая их потенциальную вовлеченность в их нарушения и репутационный риск для финансового сектора. Таке необходимо улучшать доступность и качество информации, необходимой для исполнения санкций, говорится в отчете Банка Латвии о финансовой стабильности.
В свою очередь, коммерсантам, работающим в секторах с высоким санкционным риском, следует поддерживать адекватные системы внутреннего контроля для управления санкционными рисками, а также искать новые рынки, так как в долгосрочной перспективе сотрудничество с Россией или Беларусью будет значительно сложнее и сопряжено с высокими санкционными рисками, указывает Банк Латвии.
