Комиссия рынка финансов и капитала (FKTK) оштрафовала Baltic International Bank на полтора миллиона евро за недостатки во внутренних системах контроля, выяснил портал DELFI в комисси. Банк с решением FKTK не согласен.
Комиссия с проверкой пришла в Baltic International Bank в 2018 году. Во время оценки работы банка FKTK констатировала, что банк не выполнял необходимых действий, чтобы убедиться в том, что клиент указал истинного бенефициара. Кроме того, банк не получал достаточно документов, чтобы убедиться в легальности средств на счетах клиентов. Банк не обеспечивал углубленного изучения клиентов и не документировал результат в достаточном объеме и качестве. Было много случаев, когда банк своевременно не прекращал отношения с клиентами. Банк не обращал внимания на нетипично большие, сложные и связанные между собой сделки, которые с первого взгляда не имели экономической и правовой цели.
Из этого комиссия сделала вывод, что банк не обеспечил эффективную систему внутреннего контроля. Банк должен подать в FKTK план по устранению недостатков контроля. А также банк обязан пригласить независимого ревизора, чтобы тот оценил соответствие системы контроля современным требованиям.
