Банк Латвии наложил штраф в размере 260 000 евро на АО "Reģionālā investīciju banka" ("Региональный инвестиционный банк") и заключил с банком административный договор, сообщили агентству LETA представители Банка Латвии.
Согласно административному договору АО "Reģionālā investīciju banka" будет выполнять правовые обязательства в связи с соблюдением требований нормативных актов по предотвращению легализации средств, полученных преступным путем, и финансирования терроризма и пролиферации (ЛСПППФТП) и улучшением системы внутреннего контроля. Одновременно за констатированные нарушения нормативных актов и недостатки системы внутреннего контроля к кредитному учреждению применен штраф в размере 259 867 евро.
Комиссия рынка финансов и капитала в 2022 году провела проверку, в ходе которой выявила отдельные недостатки в работе системы внутреннего контроля и нарушения нормативных актов по предотвращению ЛСПППФТП, связанные с недостаточным изучением клиентов высокого риска из стран высокого риска и надзором за их сделками.
АО "Reģionālā investīciju banka" выявленные нарушения и недостатки признает и оперативно приняло меры по их устранению, что является основанием для заключения административного договора.
Административный договор предусматривает наложение на банк правовых обязательств, направленных на укрепление системы внутреннего контроля кредитного учреждения и соответствие его деятельности требованиям нормативных актов о предотвращении ЛСПППФТП, в частности, в связи с совершенствованием процесса изучения клиентов высокого риска и надзора за сделками. Надзор за исполнением правовых обязательств будет осуществлять Банк Латвии.
Целью Банка Латвии в надзоре за участниками финансового сектора является содействие конструктивному сотрудничеству с участниками финансового рынка Латвии. В ситуации, когда выявляются нарушения нормативных актов или недостатки в деятельности кредитного учреждения, особенно важно, чтобы кредитное учреждение разобралось в нарушениях и недостатках, признало их, разработало план их скорейшего устранения и в дальнейшей деятельности не допускала подобных нарушений.
Прибыль АО "Reģionālā investīciju banka" за девять месяцев этого года составила 6,726 млн евро, что в 10,2 раза больше, чем за тот же период 2022 года, свидетельствует опубликованный банком финансовый отчет.
Активы банка на 30 сентября 2023 года составили 446,406 млн евро, что на 13,3%, или 52,472 млн евро, больше, чем на конец 2022 года, когда активы банка составляли 393,934 млн евро.
По размеру активов "Reģionālā investīciju banka" на конец 2022 года был седьмым по величине банком в Латвии, свидетельствует обнародованная Банком Латвии информация. Крупнейшими акционерами банка являются ООО "SKY Investment Holding" (44%), гражданин Украины Юрий Родин (33,76%) и Марк Беккер (10,57%).