В ликвидированном латвийском коммерческом банке денег оказалось меньше, чем предполагала бухгалтерия по документам. Речь идет о Baltic International Bank (BIB), который не в состоянии рассчитаться со всеми кредиторами. Программа LTV De facto сообщает, что на счетах BIB были арестованы крупные суммы денег, а стоимость принадлежащей банку недвижимости существенно снизилась.
Два года назад полиция провела обыск в Baltic International Bank, заподозрив его в отмывании денег. Позже регулятор решил закрыть банк, посчитав, что тот уже испытывает или будет испытывать финансовые затруднения.
На тот момент банк уже несколько лет стоял на краю пропасти. Супервайзеры ждали от владельцев BIB Валерия Белоконя и его брата Вилория вливания в учреждение свежих денег. Банку якобы даже удалось найти новых инвесторов из Швейцарии и Объединенных Арабских Эмиратов. Однако планы банка сделать одного из них крупнейшим акционером не получили одобрения Европейского центрального банка и латвийского регулятора. Это связано с тем, что банк и акционеры не представили документы, подтверждающие происхождение внесенных в банк денежных средств.
Baltic International Bank закрылся в декабре 2022 года, после чего был начат процесс его ликвидации. Ликвидатором назначили Олавса Церса, который менее чем за год пришел к выводу, что в банковском сейфе слишком большая дыра, чтобы оплатить все долги.
План ликвидации BIB показывает, что активы банка на конец 2022 года составляли почти 138,7 млн евро. На момент начала ликвидации прошлой весной активы сократились до 104,2 млн евро. А осенью 2023-го, после переоценки крупнейших объектов недвижимости и погашения различных обязательств, стоимость активов составила всего 76,3 млн евро – половина от первоначальной суммы.
Различные меры взыскания теперь не позволяют платить всем кредиторам. В связи с расследованием Госполиции, были арестованы несколько зданий, принадлежавших BIB, а также ценные бумаги на сумму 20 млн евро. В рамках другого уголовного производства арестованы финансовые активы клиентов банка на сумму 15,4 млн евро.
Самый ощутимый минус вызывает снижение стоиомсти имущества, принадлежащее Baltic International Bank - на этом банк мог потерять 21,9 млн евро, сообщает передача.
Учитывая, что свободных средств в банке оказалось меньше, ликвидатор призвал тех, кому
банк должен, отказаться от части денег. Но кредиторы не были готовы добровольно отказаться как минимум от 39 млн евро. Поэтому Baltic International Bank готовят к банкротству.
Ликвидатор банка Олавс Церс сообщил, что "общая сумма арестованных активов и существенная разница между остатками активов и рыночной стоимостью являются основанием для вывода, что имущества кредитной организации не хватит для полного удовлетворения требований кредиторов в процессе ликвидации".
Baltic International Bank – не первый банк, после закрытия которого оказалось, что денег у него меньше, чем предполагалось в бухгалтерском учете. Этот случай еще раз ставит под сомнение правильность оценки банковских активов в Латвии.
"В настоящее время ликвидатор произвел переоценку активов. Рыночная стоимость недвижимости банка существенно отличается от первоначально принятой для нужд основного бизнеса", - признается вице-президент Банка Латвии Санта Пургайле.
Год назад, еще будучи председателем Комиссии рынка финансов и капитала, Пургайле рассматривала активы BIB как достаточно качественно оцененные, что теперь оказалось ошибочной оценкой. На вопрос, не были ли предыдущие оценки активов банка BIB искусственно завышены, она напоминает, что они были завышены изначально.
Деятельность Baltic International Bank расследуется в рамках уголовного производства, подробности дела пока нельзя комментировать. В прошлом году в Сейме создали следственную комиссию, одной из задач которой являлось расследование обстоятельств закрытия BIB. В письме для комиссии, Генпрокуратура в начале 2023 года сообщила, что расследование ведется о крупномасштабное отмывание доходов, полученных BIB преступным путем, через счета и финансовые вложения средств в уставном капитале банка.
Председатель следственной комиссии Вилис Криштопанс сожалеет, что Baltic International Bank обанкротился. По его словам, требования к банкам слишком жесткие и они не гарантируют результат.
"Мое мнение — мнение меньшинства, но я никогда его не изменю. Надзор не имеет возможности и никогда не сможет понять, что происходит в банке. Поэтому можно пытаться все время затягивать гайки, а в итоге все равно чего-то не заметить, потому что если захотят [руководители] обмануть, то - обманут", - заверил Криштопанс.
Возврат денег нескольким кредиторам BIB находится под большим вопросом, но банку все же удалось рассчитываться с государственным Фондом гарантирования вкладов, который в случае закрытия банка возвращает деньги самым мелким вкладчикам.
