От "выгодных вложений" до "звонка из банка". Восемь популярных способов "развода" через интернет  (9)

Для начала - базовые правила. Никогда не передавайте свои данные тем, кого вы не знаете. Будьте внимательны и разборчивы в связях и знакомствах в интернете. Не доверяйте новым знакомым, которые пытаются вовлечь вас в сомнительные схемы. Все это звучит максимально просто и логично. Но, как показывает практика, мошенники по-прежнему легко находят потенциальных жертв. Финансовая грамотность и кибергигиена — далеко не самые сильные стороны латвийского общества.

Как действуют. Звонят с незнакомого номера, зарегистрированного за рубежом, и предлагают вложить свободные средства и получать пассивный доход за счет инвестиций. Говорят, как правило, по-русски. Если попытаться задать вопрос по-латышски, то вас просто не поймут.

В чем риск? Средства предлагается вложить через некую интернет-платформу. Во-первых, вывести их с платформы крайне трудно или вообще невозможно. Во-вторых, в процессе перевода часто используются фишинговые сайты, которые позволяют получить доступ к счету в интернет-банке и похитить оттуда деньги.

Были ли случаи в Латвии? Полиция сообщает, что подобные случаи фиксируются регулярно. Правда, основной пик этого вида мошенничества пришелся на 2017-2019 годы. Чаще всего в сети мошенников попадаются люди в возрасте старше 35 лет - категория, уже имеющая накопления и желающая их увеличить.

Как действуют. Мошенники звонят с незнакомых телефонов, зарегистрированных в Латвии или Эстонии, и предлагают сыграть на бирже. Иногда для этого предлагают воспользоваться мобильным приложением.

В чем риск. У жертв выманивают личные данные, PIN-коды или данные кредитных карточек, при помощи которых с их счетов дистанционно снимаются деньги.

Были ли случаи в Латвии? В последнее время такие случаи регистрируются не очень часто. В основном, это происходило примерно в то же время, когда особо орудовали "эксперты по инвестициям". В полиции отмечают, что это, как правило, могут быть одни и те же люди, проживающие в одной из стран Восточной Европы.

Как действуют. От имени банка потенциальным жертвам рассылаются фишинговые письма с оповещением о банковском переводе. Для привлечения внимания и интереса потенциальной жертвы в графе "Subject" указывается: "Перевод получен". В письме сообщается, что для проверки права собственности и в интересах безопасности необходимо зайти в интернет-банк, используя Smart-ID.

В чем риск. Ссылки в этих электронных письмах ведут на сайт, который визуально похож на домашнюю страницу банка. Когда человек заходит в интернет-банк через фальшивый сайт, мошенник повторяет эти действия на настоящем сайте банка, используя введенные жертвой данные. После этого преступник пытается перевести деньги со счета жертвы на контролируемый им счет.

Были ли случаи в Латвии? Это распространенный вид мошенничества. Чтобы не попасться на крючок к мошенникам, полиция призывает при получении сомнительных электронных писем "от имени банка" внимательно проверять адрес отправителя и адрес сайта, на который по ссылке направляет такое письмо. Ни в коем случае не открывайте ссылки или приложенные к письму файлы. Надо запомнить: в интернет-банк всегда нужно входить, как обычно, а не делая это по сомнительной ссылке от неизвестного отправителя.

Как действуют. Звонят с телефонных номеров, комбинация цифр которых может действительно напоминать настоящий телефонный номер кредитного учреждения. Мошенник представляется либо сотрудником банка, либо работником Службы безопасности банка и пытается вас убедить, что на вашем счету происходят сомнительные сделки. Второй вариант: ваш счет в банке пытались взломать.

В чем риск. Мошенники пытаются убедить жертву, что счет необходимо срочно заблокировать или же счету нужна "дополнительная защита", а для этого просят назвать номер пользователя вашего интернет-банка или ввести пин-коды, или зайти в интернет-банк, используя Smart-ID. После этого преступники получают доступ к вашему счету, а похищенные деньги переводят на другие счета.

Были ли случаи в Латвии? В 2020 году такие звонки регистрируются регулярно. Лишь в течение месяца один из латвийских операторов мобильной связи зафиксировал более 6 000 подобных звонков от мошенников. В среднем, полиция получает по 10 заявлений в неделю от тех, кто таким образом лишился своих денег. Полиция рекомендует жителям, получившим звонок от телефонных мошенников, представляющихся якобы сотрудниками какого-нибудь из работающих в Латвии банков, не вступать с ними в переговоры и не выполнять их распоряжения. Ни в коем случае передавайте мошенникам информацию о себе. Телефонный разговор можно прервать в любую минуту, а затем сообщить о нем в свой банк или полицию.

Как действуют. Относительно новый вид интернет-мошенничества. Потенциальная жертва получает заманчивое предложение, суть которого - он якобы должен выполнять роль менеджера по финансовым операциям и переводить деньги с одного счета на другой.

В чем риск. После того, как жертва становится "работником", мошенники под разными предлогами пытаются узнать PIN-коды его интернет-банка, взять на его имя кредит, после чего просят перевести на другой счет имеющиеся или полученные в качестве кредита деньги. Чтобы скрыть свои намерения, злоумышленники используют названия латвийских предприятий и просят переводить деньги на счета других жертв – таких же "работников". После этого мошенники переводят средства своих жертв и взятые на их имя кредиты на другой счет. Важно понимать, что нормальный работодатель не будет просить использовать свой собственный счет в банке для перевода каких-либо денег.

Были ли случаи в Латвии? Этот вид мошенничества стал популярным во время пандемии. Злоумышленники пользуются желанием человека заработать и делают все, чтобы притупить бдительность своей жертвы. В октябре такие случаи часто регистрировались и в Эстонии. Полиция рекомендует критически подходить к предложениям о заработке через интернет и тщательно их проверять. Также ни в коем случае не сообщайте незнакомцам PIN-коды своего интернет-банка.

Как действуют. По электронной почте или через контакты в социальных сетях вам предлагают подзаработать, всего лишь получая определенные суммы от третьих лиц и перекидывая их на другие счета. Для этого вам советуют либо использовать свой счет в банке, либо открыть новый счет, либо зарегистрировать на свое имя фирму. Иногда мошенники просят задействовать в этом членов семьи и друзей. За это жертве обещают определенный процент от сделки. Иногда вербовка происходит путем завязывания романтических отношений, а иногда и запугиваний. Если вы соглашаетесь участвовать в этой схеме, то становитесь денежным мулом.

В чем риск. Как правило, деньги, которые вас попросят проворачивать в этой схеме, либо украдены с чужих счетов, либо получены от торговли наркотиками или людьми, в результате ухода от уплаты налогов и т. д. Услуги денежных мулов помогают легализовать эти средства, избежать уплаты налогов, вывести деньги из страны, скрыть преступный источник происхождения денег. Стоит напомнить, что легких денег не бывает, а деятельность денежных мулов преследуется законом и является уголовно наказуемым преступлением.

Были ли случаи в Латвии? Вербовка денежных мулов — очень распространенное явление . Чаще всего на это соглашаются молодые люди без работы из маленьких провинциальных городков. Также уязвимой категорией являются должники. Были случаи, когда латвийские мулы входили в мощные преступные группы, деятельность которых прекращали международные операции, подготовленные спецслужбами нескольких стран. Например, латвийские мулы были задействованы в деятельности международной сети по отмыванию денег QQAAZZ.

Как действуют. Вам на электронную почту или на телефон приходит сообщение о том, что появился интернет-магазин, в котором по очень низким ценам можно приобрести товары известных производителей. Это могут быть электротовары, бытовая техника, одежда мировых брендов. Иногда ссылки на фейковые интернет-магазины могут появляться на сайтах действующих магазинов с хорошей репутацией.

В чем риск. Главная задача мошенников — заставить вас ввести на фальшивом сайте свои данные. Получив их, они, как правило, могут продать их через DarkNet, после чего уже другие злоумышленники будут их использовать в своих целях.

Были ли случаи в Латвии? В Отделе по борьбе с киберпрестулениями отмечают, что подобные случаи уже регистрировались. Бывало, что люди заказывали товары в таких магазинах, переводили деньги, но позже деньги им возвращали с формулировкой: "Товар закончился". Покупатель успокаивался — деньги-то вернулись — но забывал главное: преступники получили доступ к его счету, и теперь он будет использоваться в противозаконных целях. Полиция призывает использовать для покупок только проверенные ресурсы и всегда проверять, правильно ли в браузере написан адрес. Чтобы проверить, есть ли на самом деле интернет-магазин, можно проверить регистрационный номер фирмы, поискать о ней отзывы.

Как действуют. Это тот случай, когда жертва сама притягивает к себе мошенников, например, отзываясь на предложение о предоставлении кредита на выгодных условиях. Бывает и так, что жертва размещает объявление о том, что ищет заем, и тем самым привлекает к себе внимание злоумышленников.

В чем риск. "Потенциальный кредитор" убеждает жертву либо передать свои данные доступа к интернет-банку, либо открыть на свое имя новый счет. После этого искателя займа убеждают передать эти данные доступа, чтобы или якобы проверить кредитную историю, или же получить справку из VSAA. После этого на имя жертвы оформляются быстрые кредиты, которые затем перечисляются на другие счета.

Были ли случаи в Латвии? К сожалению, подобные мошенничества совершаются довольно часто. Люди легковерны и, попав в сложную финансовую ситуацию, иногда теряют бдительность и соглашаются на все условия, которые навязывают мошенники. Общий ущерб, причиненный мошенниками, работающими по этой схеме, исчисляется сотнями тысяч евро.