След так называемых "черных кредиторов" из Москвы ведет в Латвию, пишет в пятницу издание "Медуза". Микрофинансовые компании выдавали россиянам кредиты под залог квартир и вскоре присваивали себе недвижимость.
Одну из таких компаний — Международное кредитное бюро — основал гражданин Латвии Сергей Маликов, которому принадлежит латвийское предприятие West Kredit, ранее получившее скандальную славу как Mateks Credit. Кредитором компаний Маликова является Rietumu banka, выяснили журналисты. Портал DELFI максимально коротко пересказывает, как именно "черные кредиторы" связаны с Латвией, Rietumu banka, Айнарсом Шлесерсом и "Согласием".
Жительница Москвы Наталья Смельницкая взяла потребительский кредит на операцию, а позже решила его перекредитовать под более низкую процентную ставку в компании "Центр займов 365". Кредит был выдан под залог ее квартиры. Женщина отметила, что во время подписания договора сотрудники ее торопили и мешали внимательно прочитать текст договора.
Она исправно платила по кредиту, пока ей не задержали зарплату и она не просрочила платеж на пару дней. Вскоре к Наталье пришел представитель "Центра займов 365" и заявил, что ее квартира теперь принадлежит фирме. В конце концов женщину вместе с семьей выселили из квартиры. УВД Центрального округа Москвы проводит доследственную проверку по поводу мошенничества, на компанию уже заведено уголовное дело.
По подсчетам "Медузы", при помощи схемы с микрокредитами квартир лишились около 500 семей в Москве и Подмосковье. Оформляя кредит люди подписывали доверенности, которые позволяли отнять у них квартиры без решения суда.
Издание пишет, что компаний, которые работают по той же схеме, что и "Центр займов 365", только в Москве — несколько десятков. Одна из таких контор — "Международное кредитное бюро" (МКБ). Эта компания отняла квартиру у Светланы Подъельской, которая исправно платила по кредиту, и продала ее безработному. Суд потребовал у покупателя предъявить источник средств для покупки жилья, и он предоставил дополнительное соглашение к кредитному договору с микрофинансовой компанией "Столичные кредиты" по необычно низкой ставке. Эта компания расположена по тому же юридическому адресу, что и МКБ, и возглавляет ее гражданин Латвии Иван Дубина.
Журналисты обнаружили по тому же адресу еще несколько компаний, которые принадлежат гражданам Латвии. МКБ лидирует по числу пострадавших — бывшим клиентам удалось найти 99 случаев отъема квартиры.
МКБ в 2011 году основал гражданин Латвии Сергей Маликов. Его как одного из кредитных менеджеров узнала Светлана Подъельская, которой показали публикацию в газете Dienas Bizness. В интервью изданию глава компании West Kredit Маликов критикует политику Латвии в отношении банков для нерезидентов и решение ликвидировать ABLV Bank.
Сооснователями компании МКБ являются Андис Анспокс — в прошлом секретарь общественной организации "За латвийское общество без гомосексуалистов", и адвокат Андрис Бауманис, которого полиция подозревала в подкупе судьи. Маликов также является главой латвийской компании West Kredit, которая ранее называлась Mateks Credit.
В прошлом у Mateks Credit в Латвии были проблемы с репутацией — компания несколько раз попадала в криминальные сводки из-за выселения жильцов в Елгаве. Например, ее сотрудники ворвались в дом к беременной женщине и распылили перцовый газ.
"Медуза" пишет, что основным кредитором Mateks Credit был банк Rietumu, который выдал компании в общей сложности примерно 60 миллионов евро. Также Mateks Credit связан с британскими офшорами, которые фигурировали в расследовании об отмывании 2,9 миллиардов долларов из стран бывшего СССР.
Первые квартиры, отнятые в России, Маликов закладывал в Rietumu banka. Потом банк открыл МКБ кредитную линию 20 миллионов евро. Собрание собственников компании проходили в Риге в здании по улице Элизабетес, 8. Маликов является владельцем компании Elizabetes 8, которая занимается управлением недвижимостью. Его партнер в латвийской компании — бывший замглавы экономической полиции Риги Нил Журавлев, покинувший пост после коррупционного скандала, связанного с приобретением им дорогой недвижимости и авто в период госслужбы. По данным CVK, Нил Журавлев в 2014 году был кандидатом в Сейм от партии Vienoti Latvijai, которую возглавлял Айнарс Шлесерс. В свою очередь Сергей Маликов в 2012 и 2013 году пожертвовал 2 500 евро "Согласию".
Ни Rietumu banka, ни Сергей Маликов не ответили на вопросы "Медузы".
Порталу DELFI представитель Rietumu banka Элеонора Гайлишь сказала, что "банк Rietumu традиционно не комментирует ни отношения с клиентами, ни чьи-либо утверждения и домыслы".
В России есть еще одна компания микрофинансов, которая связана с Rietumu banka, сообщает "Медуза" — Московская залоговая компания (МЗК). В ноябре 2015 года владельцем МЗК стала офшорная компания Lordena Ventures, она фигурирует в "Панамском архиве" и имела представительство в Латвии, в здании банка Rietumu. Представителем компании являлась бывшая сотрудница банка Оксана Утенкова.
В ноябре 2017 года по подозрению в мошенничестве арестовали генерального директора МЗК Игоря Алексеева, заместителя гендиректора МКБ Романа Гусельникова и президента "Вест Бэнк" Илью Красневского. Последняя организация на 99% принадлежит кипрскому офшору Westbanq Limited, который теперь владеет российской МКБ и латвийской West Kredit. В 2018 году Сергей Маликов признал, что он является единственным бенефициаром Westbanq Limited.