Мексика, Чили и Южная Африка: в какие страны утекают пенсионные средства латвийцев?

В последние годы вклады второго пенсионного уровня медленно утекают из Латвии – если пять лет назад более миллиарда пенсионных денег было вложено в местные инвестиционные планы, то сейчас, невзирая на общий прирост средств, цифра вложений снизилась до 658 млн евро.

Статистика о размещении пенсионных средств гласит: латвийцам больше всего нравится отдавать пенсию на управление Ирландии и Люксембургу, однако в последние годы понемногу растет количество и удельный вес вкладов в далекие и экзотические страны.

Могло быть лучше

Под влиянием пандемии доходность второго пенсионного уровня на протяжении нескольких кварталов претерпевала падение. По результатам пенсионных планов в прошлом году можно сказать, что вкладчики не всегда выбирают правильную стратегию, чтобы приспособиться к рыночным условиям, однако более свежие данные показывают, что в начале года результаты планов начали улучшаться. Правда, если оценивать их в долгосрочном периоде, то результаты далеко не блестящие, к тому же средняя доходность активных и консервативных планов пока что существенно не отличается.

"Согласно данным, опубликованным Комиссией рынка финансов и капитала (FKTK), средняя доходность второго пенсионного уровня в 2020 году достигла всего лишь 2,1%", – говорит эксперт по инвестициям и накоплениям Каспарс Пейсениекс, который оценивает это как слабый результат. Он сравнивает: доходность индексных фондов акций в 2020 году достигла 15,95%, в свою очередь доходность индексного фонда европейских облигаций (который по закону используют в качестве эталона) в 2020 году составила 3,84%. Когда известны эти величины, то можно примерно понять, какой в теории может быть доходность второго пенсионного уровня, учитывая допущенные распределения по классам активов.