В ходе досудебного следствия было установлено, что в период с января по октябрь 2017 года обвиняемый связывался с десятком людей, выдавая себя за человека, который может выдать им кредит. Он просил у своих потенциальных жертв информацию об их счетах в банке, мотивируя их тем, что хочет проверить кредитную историю. После этого он оперативно оформлял на чужие имена небанковские кредиты, получив таким образом за неполный год 10 720 евро.
Чтобы снять деньги с карточек, он переводил их на счета других людей и те, не зная истинного происхождения денег, соглашались переведенные суммы в банкоматах и передавать обвиняемому. Кроме того они приобретали в сети Narvesen ваучеры предоплаты WestStein для пополнения Mastercard, а затем отправляли мошеннику коды ваучеров.