Комиссия по надзору за рынками финансов и капиталов предупреждает о новом виде мошенничества, жертвами которого стали многие жители Латвии.
Аферисты разыскивают людей, которые собираются что-либо продавать. Например, машину. Потом доверчивых продавцов уговаривают принять к оплате банковские чеки, выписанные из-за границы. Мол, покупателю, проживающему за рубежом, проще расплачиваться именно таким образом. Когда согласие получено, латвийский "посредник" сообщает продавцу о том, что в чеке будет указана сумма, значительно превосходящая стоимость сделки. Разницу надо вернуть наличкой, перечислив на счет с помощью системы Money Gram или Western Union. Мошенники заявляют, что эти деньги, мол, полагаются им в качестве вознаграждения за посреднические услуги. По прошествии какого-то времени банк, проверив чек, выясняет, что это — наглая подделка. По закону финансовые учреждения имеют право взыскать ущерб с того, кто предоставил чек к оплате. То есть с незадачливого продавца. А мошенники к тому времени успевают получить деньги и испариться.

В связи с новой эпидемией липовых чеков комиссия просит банки ужесточить контроль за принимаемыми чеками. Как известно, в отношении клиентов с хорошей кредитной историей применяется метод упрощенной обработки данных. Из-за этого липу удается констатировать на поздних стадиях, после того, как были выплачены деньги. Правда, банк все равно ничего не теряет, так как пострадает лишь жертва мошенников. Тут скорее вопрос престижа и доверия. Если кому и следует опасаться мошенников нового пошиба, так это простым жителям Латвии.

Seko "Delfi" arī Instagram vai YouTube profilā – pievienojies, lai uzzinātu svarīgāko un interesantāko pirmais!

Publikācijas saturs vai tās jebkāda apjoma daļa ir aizsargāts autortiesību objekts Autortiesību likuma izpratnē, un tā izmantošana bez izdevēja atļaujas ir aizliegta. Vairāk lasi šeit