Расследование: из-за криптомошенничества экономика Эстонии оказалась на грани провала

Шесть лет назад Эстония, само того не осознавая, нараспашку открыла двери для желающих обмануть криптоинвесторов. Сюда устремились мошенники со всего мира. В серии статей "Власть крипты" Eesti Ekspress подробно рассматривает, как был открыт этот ящик Пандоры и что из него вылетело.

Как показывает расследование "Экспресса", всего за пару лет через эстонские фирмы было украдено или отмыто более одного миллиарда евро. Страна и по сей день расхлебывает горькие последствия репутационного ущерба, а в январе едва избежала провала в международной оценке, что могло бы затянуть эстонскую экономику в трясину еще глубже.

Более того, как считают некоторые, это был бы финансовый скандал, сравнимый с делом Danske Bank. Кредитный рейтинг Эстонии мог резко упасть, все жилищные кредиты и лизинг бы подорожали.

Что способно учинить такие разрушения? Знакомьтесь: криптовалютная лицензия.

В 2017 году правительство захотело сделать Эстонию пионером в мире криптовалют, одной из первых европейских стран, которая может выдать лицензию криптопредпринимателю в срок до 30 дней. Результатом стал неожиданный глобальный бум — в Эстонию хлынул такой поток бизнесменов, какого еще не бывало. Всего за несколько лет лицензии были выданы более чем 1600 компаниям.

Деятельность иностранцев, получивших лицензии, до сих пор глубоко не изучена.